教你什么是金融理财？

金融顾问应能解释复杂的金融概念，让你能明白自己的钱在做什么。 #生活技巧# #个人理财技巧# #金融顾问#

发表于 2019-04-26 18:00:34 股吧网页版

教你什么是金融理财？

个人理财是一种综合性的理财服务，是指专业理财人员通过收集客户家庭状况、财务状况、职业目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身订做适合的理财方案，并及时实施、监控和调整，最终使客户的人生不同阶段的财务需求得到满足，使其最终达到财务人生的自由、自主和自在。

关于金融理财的定义，中国金融理财标准委员会强调了以下几点：

1、金融理财是一项综合性的金融服务，并非金融产品的推销。

2、财务理财是由专业财务人员而非客户自己提供的财务管理服务。

3、财务理财是对客户一生的长期计划，而非对客户某一特定阶段的计划。

4、财务理财是一个过程，而非一种产品。

大多数理财规划师，只是扮演着产品推销的角色，并不能从专业的角度分析客户的需求。而且顾客本身并不了解自己的理财目标，只希望投资的收益能够保值增值。

因此，金融理财有什么作用呢？掌上证讯小编认为，对个人和家庭而言，财务理财的作用主要体现在以下几个方面：(1)收支平衡；(2)投资管理；(3)风险管理；(4)退休保障；(5)减税；(6)继承财产。

财务理财的内涵又是什么？一般来说，金融理财包括如下方面：家庭财务分析和预算，家庭信贷和债务管理，退休计划，住所计划，教育计划，投资计划，个人风险管理和保险计划，税务计划，财产计划。

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