以“工业化模式”赋能业务发展 兴银理财打造稳健理财与权益投资新样板

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银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场季度报告（2025年三季度）》显示，截至2025年三季度末，银行理财市场存续规模达32.13万亿元，同比增长9.42%。其中，兴银理财管理规模超过2.3万亿元，是银行理财行业中的重要成员。

作为我国首批设立的股份制商业银行理财子公司之一，近年来，兴银理财凭借“固收+”产品模式与权益投资的突破，获得了市场的广泛认可。据了解，截至2025年9月末，兴银理财综合理财能力累计31个季度位居普益标准全国银行理财能力排行榜全国性理财机构榜首，累计服务客户超过3100万人，累计为客户创造投资收益超过4500亿元。

多资产多策略筑基 以“工业化模式”赋能业务发展

在“固收+”领域，兴银理财通过“多资产、多策略”的投资体系建设，构建了债券、股票、商品、衍生品等全品种的资产配置能力，并打造了丰利合享、丰利悦动等多个绩优产品。

特别是，兴银理财深刻洞察市场环境的复杂性与多变性，精心构建起“债券、股票、商品、市场中性”四大低相关性策略组合。其中，债券资产策略凭借相对稳定的收益和较低的风险，成为资产配置的“压舱石”；股票资产策略虽然面临波动风险，但能在市场上涨时捕捉到高额收益。通过搭配市场中性与宏观中性策略，兴银理财形成了全面资产配置能力，能做到绝对收益策略的客户体验。

与此同时，在资产配置实践中，兴银理财还构建了兼具战略定力与战术灵活性的双层管理框架，通过战略资产配置确定长期投资目标与核心资产比例，为投资组合提供稳健的宏观指引；同时，依托战术资产配置对市场短期波动做出灵活响应，及时调整大类资产权重以捕捉投资机会。

在投资管理模式上，兴银理财引入工业化生产模式，将15种主策略延伸出几十种子策略，实现驾驭更多类的资产。同时，工业化的生产也规避了个人风格的过度放大，把真正的定价能力留在平台。通过上述模式，兴银理财进一步加强资产管理能力，运营效率大幅提升。

自主、委外双轮驱动 走好权益投资进取之路

在权益投资领域，兴银理财坚持“自主投资+委外合作”双轮驱动模式。自主投资方面，兴银理财投入较多人力研究个股、量化策略，将自上而下的资产配置与自下而上的个股、量化策略研究相结合，精准聚焦高景气赛道与优质行业龙头。在委外合作方面，公司则扮演“专业买手”与“策略组装师”的角色，通过一套严格的定性定量评估体系，遴选并动态跟踪市场优质合作资源。

兴银理财相关负责人表示，银行理财权益委外并不是简单引进外部管理，而是根据管理人不同的特征、风格把它们“组装”在一起，使得产品的风险收益比更高。通过动态调整管理人仓位，公司权益类组合收益稳健，体现了自主委外协同模式的优势。

面对权益市场波动，除多资产市场策略以外，兴银理财还通过“固收+期权”模式，以固定收益类资产为基础，同时利用期权工具以有限成本锁定下行风险，保留向上收益弹性。该模式能防止“黑天鹅”“灰犀牛”事件对理财产品净值产生重大影响，是机构与个人投资者资产配置的重要工具。

从百亿资本到行业样板，从固收打底到权益突破，兴银理财立足“受人之托、代客理财”本源，持续优化投研体系，丰富产品货架，提升风险管理能力与内控合规水平，坚持守护好老百姓的“钱袋子”，助力银行理财行业高质量发展。

责任编辑：韩胜杰

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