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发布时间:2026-01-06 11:54

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个人理财指南

个人理财入门指南 清风资料 2010 年 6 月 28 日 个人理财入门指南 人生的理性追求 自由、自主和自在 目 录: 前 言 树立正确的理财观 认识个人理财 审视你自己 投资工具简介 1 个人理财入门指南 清风资料 2010 年 6 月 28 日 前 言 自从 1978 年改革开放以来,中国成为世界上增长最快的国家,经济的腾飞 显著地提高了人民的生活水平,加入WTO把中国与世界更紧密地联系在一起。二 十七年后的今天,证券、房产、基金、保险、股票等金融产品和投资融道成为我 们生活的一部分,人们在谈论这些产品的时候就如同二十七年前每天谈论粮票、 肉票一样自然;二十七年后的今天,全球经济、通货膨胀、利率水平、汇率政策 等等也不再宏观而遥远,我们从未象今天一样清晰地感受到它们对我们每个人的 生活、财富影响是如此巨大和直接。 在这急剧变化和发展的社会中,我们的社会在变,市场在变,经济环境在变, “中产阶级”、“小康社会”、“后小康”生活水平等新名词、新标准不断涌现,但 毋庸置疑的是:中国人富起来了。 当中国第一次面临越来越多的人民面临在满足基本生活之外还有财富之后, 当人们过惯了几十年的“计划生活”,要开始自己买房,自己负担子女教育费用, 自己负担部分医疗费用,要自己安排人生的时候;当人们面临越来越多的金融产 品和越来越复杂的税务、法规时;当人们面对急剧变化的社会,快速发展的经济 从而产生对整个人生周期的不确定性时,仅靠勤俭持家,仅靠个人所掌握的专业 知识和技能已远远不能实现从个体生命周期的角度对个人或家庭财务进行全面、 综合规划的要求。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明,就全国范围 而言,约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。国际的一项调查也表明,几乎 所有的人在没有得到专业人员的指导和咨询时,一生损失的个人财产从 20%到 100%不等。因此,寻求专家提供个人理财引起公众的极大兴趣。 近几年来,给别人做资产管理被称为理财,帮别人炒股称为理财,卖保险叫 理财等等,所有涉及金钱的行为都冠以了“理财”。“理财”这个词几乎成为近年 来中国城市十大流行

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