兼具十年财经从业经验与母亲双重身份，平安人寿保险股份有限公司青岛分公司资深客户经理朱雅青，亦是地区皇冠级沃保合作会员。她从财经记者跨界保险行业，打破职业边界，将专业财经素养融入家庭财务规划，以真诚承接信任，用坚守诠释长期主义，在平衡家庭与事业的同时，彰显着新时代保险从业者的专业与温度。
所在公司
平安人寿保险股份有限公司青岛分公司
职位名称
资深客户经理
沃保合作会员等级
地区皇冠
对话嘉宾
小编：你会向自己的亲朋好友介绍自己的职业吗？如果会，他们是啥反应？
朱雅青： 当然会，而且我非常坦然地介绍。最初，亲友们的反应挺有意思的，可以分两类：一类是“恍然大悟”型——“哦！怪不得！你这财经老本行总算用上了，做保险分析肯定在行！”；另一类是“关心担忧”型——“这行压力不小吧？你兼顾两个孩子忙得过来吗？” 但无论是哪种反应，当我跟他们解释，我不是在“卖保险”，而是在用我过去十年分析财经事件、解读政策的能力，帮他们做家庭财务风险的“体检师”和“规划师”时，他们都非常理解和认同。现在，不少亲友反而成了我的“智囊团”和首批客户，因为他们信任我的专业判断和人品。小编：入职后，你对保险行业的印象和之前有什么不同？
朱雅青： 最大的不同是，从“旁观者”变成了“局内人”。以前做财经记者，看到的更多是行业的宏观数据、市场格局和产品条款。而入行后，我深刻感受到，保险的核心是 “人”与“信任”。 这不是一个冷冰冰的金融交易，而是一个基于专业知识、深度沟通和长期服务的行业。我面对的每一份计划书，背后都是一个家庭的担忧、责任与爱。行业的专业性要求远比外界想象的高，你需要不断学习医学、法律、金融知识。这也让我更敬畏这份工作，它真正体现了“成人达己”。小编：目前接触到哪些保险类型让你觉得最有价值？为什么？
朱雅青： 如果从“雪中送炭”的角度看，我认为重疾险和医疗险是最基础、最有价值的防线。作为两个孩子的妈妈，我深知一场大病对一个家庭财务和精神上的摧毁性打击。这类保险能用确定的杠杆，转移最不可承受的风险。 如果从“财务规划”的角度看，年金险和增额终身寿这类储蓄型保险的价值日益凸显。结合我以前的财经观察，在利率下行、市场波动的大环境下，它们提供了确定、安全、与生命等长的现金流，是家庭资产配置中“压舱石”一样的存在，无论是为了孩子的教育，还是自己的养老。小编：你如何安排一天的工作时间？有没有固定的工作流程？
朱雅青： 我的时间安排确实得益于这份工作的灵活性，但自律是关键。我通常会把一天分为三个板块： 上午（专注学习与规划）：送完孩子上学后，是我的“充电时间”。用来学习新产品、研究条款、或者为当天沟通的客户做详细的方案分析。记者生涯让我养成了深度研究和准备材料的习惯。 下午（对外沟通与拜访）：这是主要的客户沟通时间，可能是线上会议，也可能是面对面拜访。我会确保每一次沟通都有准备、有主题、有收获。 晚上（家庭时间与复盘）：亲子时间雷打不动。孩子睡后，我会用半小时进行当日工作复盘和次日计划。 固定的工作流程可以概括为：需求分析-方案定制-清晰讲解-长期服务。每一步都力求像做财经报道一样，扎实、客观、有依据。小编：近期给自己定的小目标是什么？（比如客户数量、学习计划等）
朱雅青： 近期的小目标更侧重于“质”和“深”。一是希望深度服务好现有的客户，为他们建立完整的家庭保障档案，并做好定期检视。二是在专业上，我计划在两年内考取特许金融分析师（CFA）或金融理财师（AFP）的相关认证，让我的财经背景和保险实践结合得更紧密，为客户提供更立体的建议。小编：你会通过哪些方式缓解展业压力？
朱雅青： 我的解压方式很“妈妈”，也很“记者”。一是回归家庭，陪孩子读绘本、去公园奔跑，他们的笑声是最好的减压阀。二是写作和记录，老本行嘛，把工作中的见闻、思考写下来，既能梳理思路，也是一种释放。三是保持运动，快走或者瑜伽，让身体动起来，头脑会更清醒。最重要的是，我会把压力看作是“成长的信号”，提醒自己需要学习或调整方法了。小编：作为过来人，您对于同样想加入这行的人有什么想说的吗？
朱雅青： 我想说，保险行业是一个“长期主义”的舞台，不适合想赚快钱的人。它奖励的是你的专业、真诚和坚持。如果你决定加入： 第一，想清楚你的初心。是为了时间自由？还是真正认同保障的价值？初心是你遇到困难时的锚。 第二，准备好持续学习。这是一份需要终身学习的职业，专业知识是你的立身之本。 第三， 利用好你过往的工作经验。就像我的财经背景让我看问题角度不同，你的任何经历——销售、技术、服务、甚至做妈妈——都可能成为你独特的优势。 最后，保持敬畏，用心经营。当你真正帮到一个家庭时，获得的成就感是无价的。这条路，风景很好，但需要一步一步扎实地走。结语
从财经记者到保险资深客户经理，朱雅青以专业为桥，跨界深耕，在家庭与事业间走出了属于自己的从容之路。她坚守长期主义，以真诚待客户，以敬畏对职业，将过往经验转化为服务优势。愿她在追逐专业认证的道路上稳步前行，用更全面的素养为更多家庭筑牢财务防线，在保险行业的长期赛道上，收获属于自己的璀璨风景。返回搜狐，查看更多
