现在理财经理服务客户有多卷了？刚看到一则新闻：
消息听说是真的，不过因为舆论曝光已经取消，但是也是侧面折射出现在金融机构零售端有多卷。
能够提供这些附加值服务固然好，但如果没有那么多精力或者资源，还是把手头上的工作做精或许更为重要。
就比如在春节前给客户发节日祝福这事，如果是自己的重要客户，那么请千万不要短信群发应付差事，要么不发送信息，要么就认真对待。
特别是去年和今年一月市场跌这么多，一定不提净值提感情，而是告诉客户我还惦记着您。还是那句话，如果真的不扰民，想要达到效果，不要群发，不要群发，不要群发。
除此之外，有六个建议：
1、未必初一发送，如果预期客户初一短信特别多很忙，可以选择大年三十拜早年，或者初三或者初五；
2、口语化，带着情感！比如：新春对联贴门照，五彩烟花绽夜空，欢声笑语闹佳节，短信问声新年好……这种挺没意思的。甚至还不如说：张总，某某给您拜年了！
3、理财师的祝福，落脚点最好还是在财富增长上。别人说广发大财，可能有点俗，不符合国人含蓄的语言方式，不过理财师没必要忌讳这个，就是做这个的。
4、非个性化的信息，一定不要长，信息太多，没时间读
5、幽默可以，但不要过多的恶搞，过年对长辈客户领导把握好尺度。
6、真诚
如果想效果好，虽然这个短信（微信）押韵，但是给生客就不建议发这样的短信：
神龙送来福禄财，财源滚滚八方来，鱼跃龙门百花开，龙年祝福送上来。一祝龙年运气好，二祝全家没烦恼，三祝招财又进宝。。
这样的短信（微信），有三个别扭的地方：1）没有特点；2）群发；3）没有情感，有点司仪的感觉。往前推10年，还有用，现在真应该摒弃。就像歌里唱的“群发的短信我不回”。
其实，发短信的目的，是要让客户感受到你惦记着他，而且是用心的服务。而节日期间的问候，是不谈工作谈感情的最好时刻。这时候，按优先级，有这类客户最好覆盖到：1）高净值客户；2）关系欠佳客户；3）较长时间不联系的客户。
以下我们选用一些模板：
给大客户信息：
某某先生，又到新春佳节，如果没记错的话这是与您相识后的第三个新年，感谢您在三年中给我的信任与支持。期望在新的一年中，我能在理财方面帮您做的更多一些，祝愿龙年龙腾虎跃、财源广进、财富增值！
给关系欠佳客户：
张女士，上次**一事，最后单位没有给一个让您满意的回复，我觉得特别对不住您！我已经跟领导争取过，在这个特殊的日子里，希望得到你的谅解。今天是大年初五，真诚地给您拜年！祝健康团圆！希望节后去看您！（姓名）
给不熟悉领导：
尊敬的某董事长，给您拜年了！感谢在过去一年您在某某方面给予的关注和支持，我也会继续努力，争取在新的一年中不辜负您对**的期望！衷心祝您在新的一年中，龙行龘龘，阖家幸福！某某单位某某
给熟悉的领导：
某总，又是一年新春，每年都发送祝福，但是每年心情又不一样。去年疫情加上市场不好，兄弟们工作地很辛苦，但是都憋着一口气，在今年把事干起来！知道您在这个环境下更不容易，也帮我们扛了很多压力。虽然俗，还是要再说一句，领导辛苦了！祝新的一年健康如意，期望咱们顺利完成新年目标。
给员工：
谢谢你的祝福。去年不错，新的一年，也希望你再接再厉，争取有更多的突破。祝你新年快乐，给家人带好！
龙年版：
过去的这一年，经济不好，市场不好，特别不容易。所以对2024年龙年有了更多的期盼，像杜甫诗句：斯须九重真龙出，一洗万古凡马空。期待一切不好的烦恼、闲愁都随时间而去，愿您龙年康健，烟火星辰，所愿成真。
诗词版：
律转鸿钧佳气同，肩摩毂击乐融融。不须迎向东郊去，春在千门万户中。值此新春佳节，我亦随人投数纸，世情嫌简不嫌虚。祝癸卯年心生欢喜、咸淡相宜。
（注：上面诗词包含叶燮《迎春》和文征明《拜年》，嗯，老有文化了）
现场版：
今天放假打扫了一天屋子，迎接春节，别说比上班感觉还累。现在躺着歇会儿，突然想到还没问候一下，过年已经回去了吗？给老父母带个好啊！
坦率版：
张总，事先声明，这条短信绝对不是群发的。只是书到用时方恨少，没什么新词，就朴素点，感谢过去您给的支持，祝您和家人健康吧！新年快乐！
理财版：
尊敬的张先生，您好，马上要过年了，特别想认真地跟您拜个早年！感谢您在过去一年中给我的支持与陪伴！过去的一年股市债市冰火两重天，对我来说一年也是感受到市场充满了各种调整和变数。新的一年，我也会在严控风险的基础上，努力给您更有效的配置建议，我也相信2024会有更多的机会。在这里也给您拜个早年，祝新一年龙马精神、龙腾四海！
好久不联系的客户，发送短信特别重要，这也是拓展管理半径的方法之一，最好利用起来。
龙年有哪些词汇可以在拜年信息中使用？
龙行龘龘、鱼跃龙门、龙盘虎踞、乘龙快婿、龙章凤姿、龙腾虎踞、龙凤呈祥、龙颜大悦、出水“福龙”、卧虎藏龙、如龙出海、龙翔九天、万事兴“龙”、“龙”光焕发、神龙纳福、八面玲“龙”、生龙活虎。
还可以用一些新年不是太俗的祝福语：
愿新年胜旧年，欢愉且胜意，万传递事尽可期；
愿山河无恙，人间皆安，烟火向星辰，所愿皆成真；
所遇皆欢喜，新的一年，目明心亮，立心力行；
这些语言再加上真挚的语言，会让客户有更深的感受。
更多的是要表达情感，传递服务的理念，让客户感觉到唯一与尊重。最好的情商，其实是真诚的温度。返回搜狐，查看更多
