智慧树知到《个人理财（对外经济贸易大学）》2025章节测试答案

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智慧树知到《个人理财（对外经济贸易大学）》2025章节测试答案

第一章 单元测试

1、、有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确？

A、理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

B、理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

C、理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程

D、理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

正确答案： 【理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程】

2、、2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A、个人理财业务

B、理财计划

C、私人银行业务

D、综合理财业务

正确答案： 【个人理财业务】

3、、将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。

A、以客户收入为标准

B、以客户的需求为标准

C、以客户的生命周期为标准

D、以对银行利润贡献度为标准

正确答案： 【以对银行利润贡献度为标准】

4、、以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）

A、人口老龄化

B、医疗制度改革深入

C、物价水平持续大幅上升

D、互联网普及应用

正确答案： 【人口老龄化；医疗制度改革深入；物价水平持续大幅上升；互联网普及应用】

5、、在下列各项中属于客户财务信息的有（）。

A、客户的社会地位

B、客户的投资偏好

C、客户的年龄

D、收支情况

E、财务结构安排

正确答案： 【收支情况；财务结构安排】

6、、分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手？

A、客户的年龄

B、客户的风险偏好

C、客户的受教育程度

D、客户的风险认知度

E、客户的实际风险承受能力

正确答案： 【客户的风险偏好；客户的风险认知度；客户的实际风险承受能力】

7、、个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

A、错

B、对

正确答案： 【对】

8、、投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

A、对

B、错

正确答案： 【对】

9、、理财价值观是指理财目标排序。对还是错？

A、对

B、错

正确答案： 【对】

10、、根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

A、错

B、对

正确答案： 【对】

第二章 单元测试

1、、以下属于客户非财务信息的是（ ）

A、风险管理信息

B、社会保障情况

C、工资薪金

D、投资偏好

正确答案： 【投资偏好 】

2、、在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。

A、封闭式提问

B、诱导式提问

C、重申式提问

D、开放式提问

正确答案： 【诱导式提问】

3、、财务目标目标可以包括（ ）

A、为退休积累财富

B、为遗产积累财富

C、通货膨胀率

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