个人理财（微课版第2版）

发布时间：2025-08-06 11:24

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个人理财（微课版第2版）

一本理论与实际结合紧密、案例丰富的教材！

刘亮 (作者) 978-7-115-58808-1

关于本书的内容有任何问题，请联系古显义

1.理论与实践并重。本书紧扣应用型金融人才的培养目标，通过案例等内容，系统地介绍个人理财内容，可操作性较强。
2.内容新颖，案例丰富。本书内容及案例紧跟学科发展的前沿动态，吸收了个人理财方面的最新成果；每章都配有丰富的案例，利于读者理解个人理财的内容。
3.立德树人，培养正确的理财观念。本书每章都提供了课程思政案例，帮助读者树立正确的理财观念。

内容摘要

本书全面、系统地讲解了个人理财的相关知识，涵盖了个人（家庭）整个生命周期的投资行为和理财规划等内容。全书共12章，具体内容包括个人理财概述、经济金融基础知识、个人财务分析、银行理财、证券投资理财、其他理财产品理财、个人风险管理与保险理财、子女教育金规划、个人房地产理财、个人税收筹划、退休养老规划和遗产规划等。
本书提供PPT课件、教学大纲、参考答案、电子教案等资源，用书教师可在人邮教育社区免费下载。
本书既可以作为高等院校个人理财等相关专业课程的教材，也可以作为我国银行业从业人员、理财规划师，以及国际金融理财师等资格认证考试的参考用书。

第 1章个人理财概述
1.1 个人理财的必要性　1
1.1.1 什么是个人理财　1
1.1.2 个人理财的目标和效果　3
1.1.3 财富积累途径　5
1.1.4 个人理财规划　7
1.2 基本原则和相关理论　9
1.2.1 个人理财的基本原则　9
1.2.2 个人理财的相关理论　10
思考与练习　12
案例分析　12
第 2章经济金融基础知识
2.1 货币与信用　14
2.1.1 货币的基础知识　14
2.1.2 信用和利率的基础知识　15
2.1.3 外汇和汇率的基础知识　18
2.2 金融市场与金融机构　20
2.2.1 金融市场概述　20
2.2.2 金融机构概述　23
2.3 宏观经济　25
2.3.1 经济增长　25
2.3.2 经济周期　26
2.3.3 通货膨胀　26
2.4 宏观经济政策　28
2.4.1 财政政策　28
2.4.2 货币政策　29
2.4.3 产业政策　30
思考与练习　30
案例分析　31
第3章个人财务分析
3.1 了解个人财务分析　32
3.1.1 个人财务分析的相关概念　32
3.1.2 个人财务分析的步骤　34
3.1.3 个人财务分析的方法　36
3.2 编制个人财务报表　36
3.2.1 个人资产负债表　37
3.2.2 个人现金流量表　44
3.3 财务预算与报表分析　47
3.3.1 个人财务预算　47
3.3.2 个人财务报表分析　50
思考与练习　52
案例分析　52
第4章银行理财
4.1 储蓄类银行理财产品　54
4.1.1 储蓄的品种　54
4.1.2 储蓄产品的期限　57
4.1.3 储蓄理财的规划　57
4.2 其他银行理财产品　58
4.2.1 银行理财产品的基础知识　59
4.2.2 合理规划银行理财的要求　61
思考与练习　62
案例分析　62
第5章证券投资理财
5.1 证券投资理财概述　63
5.2 证券投资理财工具　63
5.2.1 债券投资　64
5.2.2 股票投资　65
5.2.3 基金投资　69
5.2.4 券商集合理财　71
5.3 证券投资理财规划　72
思考与练习　75
案例分析　76
第6章其他理财产品理财
6.1 期货理财　77
6.1.1 期货理财的基础知识　77
6.1.2 期货投资策略　79
6.2 黄金理财　81
6.2.1 黄金的基础知识　81
6.2.2 黄金理财的品种　82
6.2.3 黄金投资策略　84
6.3 外汇投资　85
6.3.1 外汇的基础知识　86
6.3.2 外汇理财产品的分类　86
6.3.3 外汇理财策略　88
6.4 信托理财　89
6.4.1 信托理财的基础知识　89
6.4.2 信托理财产品的分类　90
6.4.3 信托理财策略　90
6.5 私募股权基金　91
6.5.1 私募股权基金的基础知识　91
6.5.2 私募股权基金的分类　92
6.5.3 私募股权基金投资策略　92
思考与练习　94
案例分析　94
第7章个人风险管理与保险理财
7.1 个人风险管理导论　96
7.1.1 风险及其分类　96
7.1.2 个人风险管理　97
7.2 保险的基础知识　99
7.2.1 保险的概念　99
7.2.2 保险的功能　99
7.2.3 保险的种类　100
7.2.4 保险合同条款　102
7.2.5 买保险的渠道　104
7.3 常见的保险品种　104
7.3.1 车险　104
7.3.2 健康保险　106
7.3.3 人寿保险　108
7.3.4 意外伤害保险　111
7.4 投资型保险　111
7.5 保险规划　113
7.5.1 保险规划的基本原则　113
7.5.2 生命周期与保险需求　114
7.5.3 保险规划步骤　116
思考与练习　118
案例分析　119
第8章子女教育金规划
8.1 子女教育金规划概述　120
8.1.1 子女教育金规划的意义　120
8.1.2 子女教育金规划的特点　122
8.1.3 子女教育金规划的原则　123
8.2 子女教育金规划步骤　123
8.3 子女教育金规划工具　125
8.3.1 专项教育投资工具　125
8.3.2 其他工具　126
8.4 子女教育金规划方案的制定　128
8.4.1 子女教育的预期成本　128
8.4.2 子女教育的投资收益　130
8.4.3 子女教育金规划方法　131
思考与练习　132
案例分析　132
第9章个人房地产理财
9.1 房地产理财的基础知识　134
9.1.1 房地产的内涵　134
9.1.2 房地产理财的内涵　137
9.2 房地产规划　139
9.2.1 房地产规划的重要性　139
9.2.2 房地产规划流程　139
9.3 房地产估价及影响因素　140
9.3.1 房地产的价格构成　140
9.3.2 房地产价格的影响因素　141
9.3.3 房地产估价　144
9.4 租房与购房决策　149
9.4.1 租房与购房决策分析　149
9.4.2 租房与购房的选择　151
9.5 房地产的购买和销售　151
9.5.1 购房规划　151
9.5.2 个人销售住房　153
9.6 住房贷款规划　154
9.7 个人支付能力评估　155
思考与练习　157
案例分析　157
第 10章个人税收筹划
10.1 个人税收筹划概述　159
10.1.1 税收筹划的概念　159
10.1.2 税收筹划的特点　160
10.1.3 税收筹划的内容　160
10.2 个人税收制度　161
10.2.1 税收的种类　161
10.2.2 个人所得税　162
10.3 个人税收筹划步骤　167
10.4 个人税收筹划方法　169
10.4.1 税收筹划的基本方法　169
10.4.2 房产税税收筹划策略　173
思考与练习　174
案例分析　174
第 11章退休养老规划
11.1 退休养老规划的基础知识　175
11.1.1 退休养老规划的概念　175
11.1.2 退休养老规划的必要性　175
11.1.3 退休养老规划的原则　177
11.1.4 退休养老规划的考虑因素　178
11.1.5 退休养老规划的步骤　179
11.2 退休养老规划的资金供需分析　181
11.2.1 退休养老资金需求　181
11.2.2 退休养老资金来源　182
11.2.3 退休养老金缺口分析与应对　190
思考与练习　191
案例分析　191
第 12章遗产规划
12.1 遗产规划的基础知识　193
12.1.1 遗产的概念　193
12.1.2 遗产规划的内涵　194
12.1.3 遗产规划的意义　194
12.1.4 遗产税　195
12.2 遗产规划工具　196
12.2.1 遗嘱　196
12.2.2 遗产委任书　198
12.2.3 遗产信托　198
12.2.4 遗嘱保险　201
12.2.5 赠予和捐赠　203
12.3 遗产规划策略　203
12.3.1 遗产规划的基本思想　203
12.3.2 遗产规划的步骤　203
思考与练习　205
案例分析　205
参考文献