个人理财（第五版）

理解个人财务状况是理财的第一步 #生活技巧# #个人理财技巧# #理财策略#

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2019年东北财经大学出版社出版的图书

《个人理财（第五版）》由黄祝华、韦耀莹、孙开焕合著，2019年2月由东北财经大学出版社出版，系第五版修订教材，属于“21世纪应用型本科金融系列规划教材”，适用于经济学本科公共课教学 [2]。

全书共分十一章，系统涵盖财务规划、储蓄消费、金融投资、房地产及风险管理等领域，后四章聚焦保险、税务、教育金与退休遗产等长期财富管理议题。书中融入案例解析、图表展示及课后习题，注重理论结合实践，附录补充理财资讯与认证考试信息，突出知识实用性与学习系统性 [1-2]。

书    名个人理财（第五版）

作    者黄祝华、韦耀莹、孙开焕

出版社东北财经大学出版社有限责任公司

出版时间2019年02月

开    本32 开

装    帧平装

ISBN9787565434365

编辑推荐

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全国优秀畅销书

配教师网络电子课件 [1]

内容简介

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本书的主要特点是实用性、知识性、新颖性和通俗性。每章均附有介绍相关知识背景、理财技巧和案例的资料，同时尽量利用直观的图表来讲述深奥复杂的理财知识，使之通俗化，并且着重理财知识学习的系统性和逻辑性。在每章后都配备了本章小结和复习思考题以便复习。*后还以附录的形式提示了理财规划信息来源和常见的理财规划认证考试的内容。 [1]

目录

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第 一章个人理财概述 1

第 一节个人理财的基本知识 1

第二节个人理财的内容 6

第三节个人理财的一般步骤 12

第四节个人理财的产生和发展 23

本章小结 27

复习思考题 27

第二章财务与预算规划 29

第 一节个人财务记录 29

第二节个人财务报表 35

第三节个人预算 45

本章小结 51

复习思考题 52

第三章现金规划 55

第 一节现金规划的基本知识 55

第二节货币的时间价值 57

第三节现金规划的内容 63

第四节其他规划对现金规划的影响 69

本章小结 70

复习思考题 70

第四章储蓄规划 72

第 一节储蓄规划的基本知识 72

第二节储蓄规划工具 76

第三节储蓄规划策略 83

本章小结 92

复习思考题 93

第五章消费信贷规划 94

第 一节消费信贷的基本知识 94

第二节消费信贷的种类 97

第三节个人信贷管理 105

本章小结 110

复习思考题 110

第六章金融投资规划 112

第 一节金融投资规划的基本知识 112

第二节股票投资 118

第三节债券投资 127

第四节基金投资 141

第五节期货投资 152

第六节外汇投资 156

第七节黄金投资 160

第八节银行理财产品投资 164

本章小结 170

复习思考题 171

第七章房地产投资规划 173

第 一节房地产投资 173

第二节房地产投资规划 178

第四节个人支付能力评估 193

本章小结 195

复习思考题 196

第八章保险规划 197

第 一节风险管理和保险 197

第二节保险产品介绍 203

第三节保险规划 212

本章小结 228

复习思考题 229

第九章税收筹划 231

第 一节税收的基本知识 231

第二节个人所得税的计算 237

第三节税收筹划的内容 246

第四节个人税收筹划实务 258

本章小结 263

复习思考题 264

第十章子女教育金规划 265

第 一节子女教育金规划的基本知识 265

第二节子女教育金规划的步骤及原则 268

第三节子女教育金规划工具 272

本章小结 278

复习思考题 278

第十一章退休规划和遗产规划 280

第 一节退休规划的基本知识 280

第二节退休收入来源分析 290

第三节如何建立退休规划 298

第四节遗产规划 306

本章小结 314

复习思考题 316

参考文献 317

附录1 理财规划信息来源 319

附录2 常见的理财规划认证考试 323 [1]

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参考资料

1个人理财（第五版）．当当自营 [引用日期2020-06-13]2个人理财(第五版)(全国优秀畅销书、21世纪应用型本科金融系列规划教材)．中国高校教材图书网．2025-06-10

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